2015年銀行從業(yè)資格考前沖刺模擬試題及答案(五)
第81題
金融創(chuàng)新基本原則中四個“認(rèn)識”原則中的四個認(rèn)識不包括( )。
A.認(rèn)識你自己
B.認(rèn)識你的風(fēng)險
C.認(rèn)識你的客戶
D.認(rèn)識你的交易對手
【正確答案】:A
[解析] 四個“認(rèn)識”包括“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”、“認(rèn)識你的風(fēng)險”、“認(rèn)識你的客戶”、“認(rèn)識你的交易對手”。A選項應(yīng)該是認(rèn)識你的業(yè)務(wù)。
第82題
下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述,錯誤的是( )。
A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和
B.經(jīng)濟資本與銀行盈利大小、承擔(dān)的風(fēng)險有關(guān)
C.銀行資本為銀行管理尤其是風(fēng)險管理提供最根本的驅(qū)動力
D.銀行資本是承擔(dān)風(fēng)險和吸收損失的第一資金來源
【正確答案】:A
[解析] 會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本是銀行資本在財務(wù)會計、銀行監(jiān)管和風(fēng)險管理三個意義上的不同概念,而不是銀行資本的三個組成部分。
第83題
反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的下列行為中,會受到行政處分的是( )。
A.泄露因反洗錢知悉的國家機密、商業(yè)機密或者個人隱私
B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)
D.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
【正確答案】:A
[解析] 泄露因反洗錢知悉的國家機密、商業(yè)機密或者個人隱私會受到行政處分。
第84題
下列各項中,不屬于貨幣市場的是( )。
A.債券市場
B.同業(yè)拆借市場
C.回購市場
D.票據(jù)市場
【正確答案】:A
[解析] 債券市場屬于資本市場。
第85題
系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算不包括( )。
A.同城聯(lián)行往來
B.全國聯(lián)行往來
C.分行轄內(nèi)往來
D.支行轄內(nèi)往來
【正確答案】:A
[解析] 同一家銀行的總、分、支行間彼此互稱聯(lián)行。系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算包括全國聯(lián)行往來、分行轄內(nèi)往來和支行轄內(nèi)往來。
第86題
物價穩(wěn)定是指( )。
A.保持物價總水平的大體穩(wěn)定
B.零通貨膨脹
C.零通貨緊縮
D.保持基本生活資料價格不變
【正確答案】:A
[解析] 物價穩(wěn)定是指保持物價總水平的大體穩(wěn)定。
第87題
違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員,( )。
A.可能受到公眾譴責(zé),但尚無法進(jìn)行實質(zhì)性的約束
B.其所在金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒
C.情節(jié)不嚴(yán)重的,不應(yīng)當(dāng)受到懲戒
D.情節(jié)嚴(yán)重的,將被開除,但沒有必要通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)
【正確答案】:B
[解析] 違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員,其所在金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。
第88題
某銀行部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進(jìn)行了處罰,但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是( )。
A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白
B.向公安部門反映情況
C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴
D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援
【正確答案】:C
[解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時,應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。
第89題
某商業(yè)銀行運用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損。這一做法( )。
A.屬于背信運用受托財產(chǎn)罪
B.屬于挪用資金罪
C.屬于正常經(jīng)營活動虧損
D.違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定,但沒有觸犯《刑法》
【正確答案】:A
[解析] 背信運用受托財產(chǎn)罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名,主要是針對目前金融機構(gòu)委托理財和公眾資金經(jīng)營、管理領(lǐng)域出現(xiàn)的問題新增加的犯罪。委托理財是指委托人通過委托或者信托與受托人約定,將資金、證券等金融性資產(chǎn)交給受托人,由受托人在一定期限內(nèi)按照委托人的意愿管理,投資于證券、期貨等金融市場,并按期支付給委托人一定比例收益的資產(chǎn)管理活動。
第90題
中國反洗錢監(jiān)測分析中心的上級主管部門是( )。
A.國務(wù)院
B.全國人大
C.中國人民銀行
D.中國銀監(jiān)會
【正確答案】:C
[解析] 中國反洗錢監(jiān)測分析中心的上級主管部門是中國人民銀行。
(責(zé)任編輯:李明)
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